안녕하세요. O과장입니다. 얼마 전 적립식 투자를 실천 중인 절세계좌(연금저축펀드, IRP)로 보유하고 있는 각종 ETF에서 분배금이 입금되어 해당 내용으로 이야기를 나누고자 합니다. 여러 차례 포스팅을 통해 공유한 듯한 O과장은 절세계좌(연금저축펀드 계좌 2개, 개인형IRP 계좌 1개)를 통한 국내 상장 미국 ETF 투자에 관심이 많고, 실제 상당 부분을 미국 ETF에 투자하고 있습니다. 본업이 직장인이다 보니 연말정산 시 세제 혜택을 누리기 위해 시작했지만, 지금은 은퇴자금을 구축할 목적으로 복리효과를 누리기 위해 ETF 투자를 하고 있습니다. 서론이 조금 길었는데요. 24년 8월, 각 계좌마다 입금된 분배금에 대해 조사합니다. 연금저축펀드 첫 계좌에는 9개 종목에서 173,142원의 분배금이 입금됐습니다. 지난달 대비 큰 폭으로 증가한 금액이 입금됐는데 분기 배당을 실시하는 국내 상장 미국 S&P500, 나스닥100, 미국 반도체 및 인피니트50 ETF의 분배금 때문입니다. 안녕하세요. O과장입니다. 얼마 전 적립식 투자를 실천 중인 절세계좌(연금저축펀드, IRP)로 보유하고 있는 각종 ETF에서 분배금이 입금되어 해당 내용으로 이야기를 나누고자 합니다. 여러 차례 포스팅을 통해 공유한 듯한 O과장은 절세계좌(연금저축펀드 계좌 2개, 개인형IRP 계좌 1개)를 통한 국내 상장 미국 ETF 투자에 관심이 많고, 실제 상당 부분을 미국 ETF에 투자하고 있습니다. 본업이 직장인이다 보니 연말정산 시 세제 혜택을 누리기 위해 시작했지만, 지금은 은퇴자금을 구축할 목적으로 복리효과를 누리기 위해 ETF 투자를 하고 있습니다. 서론이 조금 길었는데요. 24년 8월, 각 계좌마다 입금된 분배금에 대해 조사합니다. 연금저축펀드 첫 계좌에는 9개 종목에서 173,142원의 분배금이 입금됐습니다. 지난달 대비 큰 폭으로 증가한 금액이 입금됐는데 분기 배당을 실시하는 국내 상장 미국 S&P500, 나스닥100, 미국 반도체 및 인피니트50 ETF의 분배금 때문입니다.
두 번째 연금저축펀드 계좌에는 4개 종목에서 21,384원의 분배금이 입금됐습니다. 두 번째 연금저축펀드 계좌에는 4개 종목에서 21,384원의 분배금이 입금됐습니다.
마지막 개인형 IRP 계좌에서는 4개 종목에서 47,039원의 분배금이 입금됐습니다. 마지막 개인형 IRP 계좌에서는 4개 종목에서 47,039원의 분배금이 입금됐습니다.
3개 계좌의 분배금을 ETF 유형별로 정리해 보면 아래와 같이 구분됩니다. 3개 계좌의 분배금을 ETF 유형별로 정리해 보면 아래와 같이 구분됩니다.
【24년 8월 O과장 절세계좌분배금의 종목유형별 합계금액】 【24년 8월 O과장 절세계좌분배금의 종목유형별 합계금액】
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아마도 기존에 입금되었던 분배금 금액 중 월 기준으로 최대 금액이 아닐까 생각됩니다. 물론 적립식 투자를 통해 주식 수를 늘리고 있는 상황이라 3개월 후쯤인 11월에는 다시 최대 금액을 갱신할 것으로 보입니다. 24년 1월 이후 누적된 분배금은 총 83만1117원에 달해 처음으로 연간 기준 100만원 돌파가 가능할 것으로 보입니다. 기준점이 모두 다르기 때문에 클 수도 작을 수도 있는 금액이지만 스노우볼 효과를 기대하며 분배금도 적립식 투자에 지속적으로 활용하고 있습니다. 절세계좌를 활용하기 때문에 배당소득세 15.4%는 과세가 연기돼 복리효과를 극대화할 수 있습니다. 만약 절세계좌가 아닌 일반계좌에서 같은 분배금을 받았다면 배당소득세 37,200원이 부과됐을 겁니다. 따라서 투자의 목적과 자금의 흐름을 고려한 계좌 선택도 매우 중요하다고 할 수 있습니다. 마지막으로 월별 분배금 변동 추이를 확인하고 포스팅을 종료하도록 하겠습니다. 아마도 기존에 입금되었던 분배금 금액 중 월 기준으로 최대 금액이 아닐까 생각됩니다. 물론 적립식 투자를 통해 주식 수를 늘리고 있는 상황이라 3개월 후쯤인 11월에는 다시 최대 금액을 갱신할 것으로 보입니다. 24년 1월 이후 누적된 분배금은 총 83만1117원에 달해 처음으로 연간 기준 100만원 돌파가 가능할 것으로 보입니다. 기준점이 모두 다르기 때문에 클 수도 작을 수도 있는 금액이지만 스노우볼 효과를 기대하며 분배금도 적립식 투자에 지속적으로 활용하고 있습니다. 절세계좌를 활용하기 때문에 배당소득세 15.4%는 과세가 연기돼 복리효과를 극대화할 수 있습니다. 만약 절세계좌가 아닌 일반계좌에서 같은 분배금을 받았다면 배당소득세 37,200원이 부과됐을 겁니다. 따라서 투자의 목적과 자금의 흐름을 고려한 계좌 선택도 매우 중요하다고 할 수 있습니다. 마지막으로 월별 분배금 변동 추이를 확인하고 포스팅을 종료하도록 하겠습니다.
[O과장 절세계좌 월별 분배금 변동 추이] [O과장 절세계좌 월별 분배금 변동 추이]
감사합니다。 이 글은 개인의 주관적인 의견이지 결코 투자 권유 글이 아닙니다. 감사합니다。 이 글은 개인의 주관적인 의견이지 결코 투자 권유 글이 아닙니다.